연말 세금 조정 마스터하기: 포괄적인 가이드

종합소득세신고 홈텍스에서 하기

에 의해서 제로 | 2023-07-21 | 정보

매년 5월은 개인사업자들 뿐만 아니라 다양한 대상자들이 홈택스를 통해서 종합소득세신고를 하고 소득세 납부에 대한 고민으로 최대한 적게 내려고 노력을 하는데, 처음 신고를 하는 분들은 신고를 직접 하는 것에 대해서 어려워 해서 간단하게 정리하고 신고처리 방법을 공유하도록 하겠습니다.

종합소득세신고는 무엇인가요?

종합소득세신고는 본인이 1년기간동안에 벌어드린 소득 합산해서 과세하는 세금을 의미합니다. 이에 해당하는 대상은 직장인 근로소득, 금융소득, 연금소득, 기타소득 등 총 5가지로 구분하는데, 보통의 직장인은 년말에 연말정산을 통해서 신고를 다하지만 연말정산을 못하신 분, 직장인이지만 그외 수익(회사에서 지급하는 급여외에 소득이 있다면 종합소득세 신고를 꼭 해야 하는 것입니다.) 이 있다면 신고를 해야하는데 요즘은 투잡이 대세라 많은 분들이 이에 해당하실것이라 생각됩니다.

– 근로소득 : 회사원의 급여, 상여금, 퇴직금 등이 해당됩니다.
– 사업소득 : 자영업자로서 벌어드리는 소득이 해당됩니다. (직장인이면서 사업자이시거나 3.3% 떼고 지급받은 용역비가 여기에 해당할 수 있습니다)
– 금융소득 : 예금이자, 배당소득, 채권이자 등이 해당됩니다.
– 기타소득 : 상금, 포상금, 경품 당첨금 등이 해당됩니다.

종합소득세신고는 과세 대상 소득을 합산한 총금액을 기준으로 하여 누진세율을 적용하여 부과하게 되는 것입니다. 구체적으로는 과세표준(소득의 총액)이 1,200만원 이하인 경우 6%, 1,200만원 초과 4,600만원 이하인 경우 15%, 4,600만원 초과 8,800만원 이하인 경우 24%의 세율이 적용된다고 합니다.

종합소득세신고는 연말정산을 통해 납부할 세액을 미리 납부할 수 있어서 미리 납부를 해도 됩니다.
그러나, 연말정산을 하지 않거나 연말정산으로 납부할 세액이 부족한 경우에는 5월에 종합소득세 신고를 통해 세액을 납부하면 됩니다.

종합소득세 신고는 기본적으로는 국세청 홈택스에서 합니다.

신고 시에는 소득금액증명원, 근로소득원천징수영수증, 사업소득 원천징수영수증, 금융소득 종합소득세 신고안내서, 연금소득 원천징수영수증, 기타소득 원천징수영수증 등 소득에 따라 구비서류가 필요한데 각각 서류를 미리미리 준비하여 납기일까지 신고 및 납부를 못하는 경우가 없도록 신경을 써야 합니다.

솔직히 좀 복잡하고 머리 아프면 세무사에게 건별 수수료를 지급하고 대행을 맡기는 것도 편합니다.
세금을 좀 줄일 수 있는 방법을 세무사가 도와주기도 하는데 개인적으로는 잘 알지못하는 세무사에게 맞기는것은 별로 추천을 하고 싶지는 않아요.

개인적으로 지인이 세무사 믿고 있다가 가산세를 엄청 내야 했었던 적이 있어서 그다지 선호하지는 않습니다.

종합소득세신고를 마치면 납부기한까지 세액을 납부해야 합니다. 납부기한은 5월 31일이며, 납부기한까지 세액을 납부하지 않으면 가산세가 부과되게 되니까 늦지 않게 미리 신청을 하셔서 가산세 내는 상황이 없으시기를 바랍니다..
종합소득세에 대한 자세한 내용은 국세청 홈페이지에서 확인할 수 있습니다. 궁금하신건 민원실로 연락해서 문의를 하면 됩니다. 다만 마감일에 근접하면 연결이 쉽지 않으실거예요.

직장에 재직중이신 직장인 분들은 연말정산을 이미 했다면 종합소득세 기간동안 따로 신고할 부분은 없지만
만약 연말정산을 하지 못한 경우 종합소득세 기간동안 신고를 꼭 하셔야 합니다.
종합소득세 신고는 일반적으로 법인, 개인사업자 등과 3.3% 세금을 떼고 급여를 지급받으신 모든 분들이
대상이라고 생각을 하시면 될것입니다.
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​종합소득세신고 기간​

종합소득세 과세 기간은 전년도 1월 1일부터 전년도 12월 31일까지 작년 분의 소득을 올해 신고하는 것이고, 신고기간은 5월 1일부터 5월 31일까지 한달 안에 완료해주셔야 합니다. 납부도 동일기간에 마치셔야 합니다.

종합소득세신고 방법

사업을 하시고 소득이 많으신 분들 이라면 준비할 것들이 많기 때문에 당연하게 세무사를 통해 수수료를 내고 진행하시는것이 더 편하고 효율적인 것은 사실입니다. 다만 위에서 설명드린데로 꼼꼼하게 챙겨보고 선택을 하셔야 함을 명심하세요.

세무사를 통해 기장서비스를 받고 있지 않더라도 자료를 정리해서 제공하면 수수료를 지급하면 쉽게 대행 서비스를 받을 수 있습니다. 보통 종합소득세, 부가세신고 등은 건별로 수수료 지급하고 처리를 대행 맡기시는 분들이 많으세요.
그렇지만 처음 해보시는 분이라면 어렵더라도 한번은 배워가면서 꼭 해보세요. 내년에도 또 해야 하는데 익숙해지셔야 하며 개인적으로 자신이 사업을 하는 사람이라면 충분하게 인지하고 있어야 할 것이라고 생각합니다.

국세청에서 항상 대상자에게 모두채움 서비스를 제공하는데, 방법을 잘 모르시는 분들도 보다 쉽게 종합소득세를 신고하실 수 있도록 되어 있습니다.

항목을 미리 작성하여 납부(환급)할 세액까지 계산하여 자료를 작성해 주기 때문에 해당 대상자 홈택스에서 쉽게 신청을 마치실 수 있도록 도움을 주는 것이고 꼼꼼히 읽어보면서 천천히 하시면 충분하게 할 수 있을것 입니다.
다만, 지금 현재는 서비스가 좀 불안정하여 신고내용을 보고 다시 수정을 해야 합니다. 세금내역이 실제와 다르게 책정된다는 이야기가 있으니 참고해주세요

홈택스 접속하시면 종합소득세 신고 버튼을 눌러 이동하시면 됩니다.

신고서 작성은 본인의 조건에 맞게 선택 클릭해서 진행 주시면 됩니다. 기한내에는 정기신고, 날짜를 넘기셨으면 기한후신고를 선택하시면 됩니다.
별도로 작은 팝업창 표시하여 본인의 신고할 기본정보를 화면에서 제공하니 그때마다 꼼꼼하게 읽어보시고 참고하시면 되고 팝업창은 내가 어떤 신고 대상자인지 정리, 설명이 잘 되어있어서 쉽게 확인하실 수 있습니다.
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팝업창은 신고도움서비스 파란 버튼을 누르면 다시 보실 수 있습니다.

주민등록번호를 입력하고 조회 버튼을 누르면 해당 내용들이 알아서 빈칸을 채워줍니다.
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진행 중간중간에 입력되는 항목을 들을 확인하며 순서대로 따라서 진행하시면 큰 문제는 없을것입니다.
모든 자료를 다 입력하고 제출하시면 납부할 세금 또는 환급받을 금액을 바로 보실 수 있게 알려 줍니다.

참고로, 화면에 표시된 결과금액은 본인이 납부해야 하는 종합소득세 금액입니다.
다행이 본인이 환급을 받아야 할 대상이라면 해당금액은 마이너스(-)로 표시 될 것입니다.

서류 작성이 모두 완료되면 위의 이미지에 빨간색으로 표시된 신고서제출 버튼을 눌러 신고를 마무리 하면 됩니다. 이어서 지방소득세도 신고해 주시면 됩니다.

​이후 모든 납부는 위택스 접속하여 이어서 진행해 주시면 됩니다.
​지방소득세는 종합소득세의 10%를 납부하면 됩니다.
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이렇게 진행을 마치시면 올해 종합소득세 신고는 모두 마치신 것입니다.

종합소득세신고 마무리

개인사업자를 하는 저도 세금 신고는 너무 어렵고 뭔가 실수를 한것 같은 아쉬움이 남는것이 좀더 꼼꼼하게 했어야 한다는 생각을 가지게 됩니다. 하지만 한두번 해보면 어느정도 능숙해지게 됩니다.

다만 요즘은 간편하게 종합소득세와 부가세를 신고하는 간편 장부 서비스가 많이 생겨서 조금 쉽게 진행을 할 수 있어서 약간은 편해졌다고 생각을 해도 될것 같습니다.
규모가 그렇게 크지 않고 복잡하지 않다면 제가 1년동안 사용하고 있는 서비스를 한번 참고해보세요.
간단한 리뷰를 작성해 두었으니 참고해 주시기 바랍니다.

간편한 회계관리 서비스앱 머니핀 리뷰(입출금을 포함한 회계관리, 각종 세금 신고 지원)

초보사장님 회계관리 “머니핀” 이면 걱정 해결!!

에 의해서 제로 | 2023-07-19 | 정보

“머니핀”은 초보사장님 평상시 회계관리, 부가세신고, 원천세신고, 사업소득 지급명세서 제출, 종합소득세까지 회계관리, 일별, 주별, 분기별 내용을 파악할 수 있는 편리한 앱입니다. 초보사업자도 쉽게 운영하면 발생하는 회계적인 문제에 대해서 완벽하게 도움을 줄 수 있는 서비스입니다.

초보 사장님! 사업자 등록 후 1개월

필자가 작년 5월에 개인사업자를 등록하고 한달.
이런저런 강의도 많이 듣고, 공부하고, 웹사이트, 유튜브를 통해서 일을 할때 정말 정신없는 시간이 지나고 1개월이 지나고 원천세 신고 후 허탈해하며, 정신을 좀 차린 후 걱정은 “매일 매출은?” “1달간 매출과 비용은?” “그래서 한달동안 난 이득이야? 손해야?” 이런 생각을 하게 되고 통장을 뒤지고 영수증 정리도 하며 정말 무수한 것을 다시봐야 하는 답답한 상황이었다.

그래서 인터넷을 검색하니 “간편장부”라는 단어가 보이더군요.
뭐 누구나 추천한다고 이런저런 서비스를 소개 받아서 내용을 확인해보고 한가지 서비스를 신청하고 프로그램을 깔고 테스트를 하려는데 여기서 문제에 봉착합니다.
프로그램이 설치가 안되고 인증서때문에 또 말썽입니다. 네 그렇습니다. 이전글에서 이야기를 했지만 저는 흔히 말하는 사과농장주입니다. 아이폰을 사용하고 아이패드와 맥북을 사용해서 윈도우즈 PC가 없습니다. 막막하더라고요. 그렇다고 노트북을 사기에는 낭비라는 생각이 들어군요.

여기서 잠깐!!
이 내용들은 꼭 사과농장주라는 특성때문은 아닙니다. 끝까지 읽어봐주시면 이해를 하실 수 있습니다. 😃

초보사장님 특히, 저와 같은 개인사업자이신 초보들에게 위에 설명한 저의 의문과 걱정은 바로 당면한 문제입니다. 이걸 해결하지 않고는 2개월차로 진행을 하기가 두려울것입니다.
그래서, 가입서비스는 무료사용기간이라 바로 해지를 하고 대안을 찾아보았습니다. 다행이 “간편장부”라는 이름으로 다양한 서비스가 존재 하더라고요.

일단 전 아래의 규칙으로 찾아보았습니다.
1. 윈도우사용자 맥사용자 상관없는 환경에서 이용을 할 수 있어야 한다.
2. 가능하면 간편하게 사용할 수 있도록 아이폰에서 사용을 할 수 있어야 한다.
3. 정말 간단하고 직관적이며 이용이 편해야 한다.
4. 모르는 것은 해결을 할 수 있는 방법이 있어야 한다. 문의하고 답을 받을 수 있으면 최고!
5. 부가세신고, 원천세신고, 사업소득 지급명세서 제출, 종합소득세를 신고 할 수 있어야 한다.
6. 매일 입출금을 관리할 수 있고, 더 다양한 정보를 얻을 수 있어야 한다.
7. 사용비용은 월 2만원 이하일것.

앱을 여러가지 설치를 해보았고 하나씩 탈락시키고 있는 가운데 빨간색 아이콘이 멋진 머니핀을 선택하게 되었습니다.

서론이 길었습니다. 이제 하나씩 사용했던 경험과 기능 위주로 설명해 드릴께요.
시작할까요? 참!! 앱은 애플스토어, 구글플레이스토어 “머니핀” 검색하면 설치할 수 있습니다.

머니핀의 주요기능

머니핀의 주요기능은 아래와 같습니다.

– 재무제표 제공 : 손익계산서, 재무상태표, 현금흐름표 등 다양한 재무제표 제공
– 부가세 및 법인세신고 지원 : 부가세 신고, 법인세신고 업무 지원
– 세무컨설팅 지원 : 세무전문가의 세무 컨설팅을 제공
– 부가세, 법인세 신고서 작성 : 신고서 작성을 간편하게 할 수 있도록 지원
– 종합소득세 작성, 신고 대행 : 장부에 입력한 정보를 근거로 작성지원, 신고완료

위의 내용은 머니핀의 사이트에서 확인 할 수 있는 내용입니다.
보면 법인세신고와 같은 표현은 개인사업자, 법인사업자 구분하여 서비스를 하기 때문이며, 개인사업자는 필요한 서비스만 이용을 하면 됩니다.

일단 사용을 하면서 이런분에게 딱! 필요하다고 생각합니다.
첫째, 사업자 개설하지 않는 초보사장님에게 정말 딱 맞는 서비스입니다.
둘째, 매일 자금거래 관리를 해야 하거나 필요가 있다고 생각하면 유용하게 사용할 수 있습니다.
셋째, 혼자 영업과 회계까지 관리를 해야 하는 경우라면 딱입니다.
넷째, 다양한 서비스를 이용하다 넘 어려워서 포기하신 분들에게는 최적의 대안이 될 수 있을 것입니다.

앱은 간단하게 아래의 링크에서 받을 수 있습니다. 본인 스마트폰 기종에 따라 선택해서 다운 받으세요.

사업가계부 작성하기

앱을 시작하면 잠시 로딩 후 본화면으로 진입하게 됩니다

처음 앱 실행을 하면 로딩하면 후 간단한 현재상황을 볼 수 있는 내용이 뜹니다.
해당 화면에서는 카드매출입금예정, 받을돈, 줄돈의 각 합계를 확인할 수 있습니다.
아래 손익분석은 1월 1일 이후 매출, 매입, 인건비로 구분하여 전체적인 내용을 확인할 수 있습니다.
우리가 가장 많이 사용을 하는 항목은 3번째 이미지의 사업가계부입니다.

여기서는 날짜별로 입출금 및 계산서에 대한 내용이 뜨게 되는 되어 각각의 항목에 태그를 달아주어 용도를 확인 할 수 있게 하며, 이를 기준으로 공제, 비공제 등의 분류와 자금의 입출금에 대한 전체적인 내용을 바로 볼 수 있는 것입니다. 초보사장님도 쉽게 사용을 할 수 있는 수준으로 난이도 높지 않습니다.

‘머니핀’ 가입

일단 가입을 하면 무료사용사용자는 기본 기능만 사용을 할 수 있으며, 유료사용자와 기능적인 차이가 있습니다. 아래 내용을 확인해 주세요.

(출처: 머니핀 웹사이트)

일단 처음에는 무료 사용자로 사용하시고 본인에게 맞는지와 유용한지 판단을 하시면 됩니다. 기본적인 기능은 무료로 제공을 하기 때문에 크게 사용문제는 없습니다. 아무래도 초기 저는 상담도 필요했고 세금신고 기능때문에 “플러스” 상품으로 가입을 했는데 세금신고 기능까지 추가를 하면 15,000원(부가세별도)로 매월 청구됩니다. 단, 세금신고는 본인이 홈스에서 직접 하겠다고 생각하시면 세금신고 기능을 제외하면 4,000원(부가세별도)로 매월 청구됩니다.

만약에 세금신고를 직접 하시겠다면 플러스 기본서비스만 이용해도 장부로서 장점이 충분히 있기 때문에 많은 도움이 될 것입니다. 원천세 신고 방법에 대해서 궁금하시면 저의 따른 글을 참고해보셔도 좋을것 같습니다.

그럼, 기본 사용을 하기 위한 정보입력단계를 설명 할께요.
머니핀의 하단에 더보기탭을 선택합니다.

상단에는 등록 후 회사명이 표시됩니다.
메뉴의 내용은 직관적 이라서 때문에 무엇을 입력할 수 있는지 쉽게 알 수 있습니다.
해당하는 내용을 모두 입력해 줍니다.
가장 중요한 정보는 상단에 있는 데이터연동 관리입니다.
홈텍스연동, 은행연동, 카드연동을 여기서 해야 하는데 본인이 각 은행별로 공동인증서를 다 등록을 해두었으면 공동인증서를 등록해주면 연동할때 매우 쉽게 진행을 할 수 있습니다.

따라서 사업용통장으로 사용하는 경우 구분해서 등록을 해주셔야 합니다. 만약 사업과는 무관한 개인통장까지 연동을 하게 되면 자료가 엉망이 될 수 있으니 주의하여 주시기 바랍니다.
기본적으로는 홈텍스 연동과 카드, 은행 연동을 하며, 카드매출이 발생하는 경우에는 여신금융협회와 연동을 해야 합니다.

만약 연동을 잘못해서 데이터가 꼬이는 경우 문의하여 문제해결요청을 하면 처리를 해주실 겁니다. 문의는 화면 상단 오른쪽에 표시된 아이콘을 클릭하면 됩니다.

그렇게 며칠 연동해서 사용을 해보시다가 정착을 하겠다고 생각을 하면 플러스요금제로 등록을 하면 됩니다.
개인적으로는 세금신고도 머니핀을 통해서 하시는게 편합니다. 저의 경우 원천세신고를 머니핀으로 진행하고 있으며, 정말 쉽게 1분이내로 신청을 마무리 할 수 있습니다. 그외에 부가세와 종합소득세는 건별로 약간의 수수료가 발생하며, 개인이 신경을 입력할 것은 없습니다. 장부입력만 잘했다면 버튼 몇번 누르고 결제하면 신고 끝낼 수 있는 구조입니다.

세금신고 기능

머니핀 플러스 회원이고 세금신고 기능까지 신청한 회원의 경우 세금신고를 할 수 있습니다.
매달 신고하는 원천세 신고, 지급명세서 신고, 직원인건비 신고, 종합소득세 신고, 부가가치세 신고를 진행할 수 있습니다. 매달 반복적으로 해야하는 원천세 및 지급명세서 신고는 10초도 안걸리는 빠른 처리가 가능하고, 종합소득세와 부가가치세 신고는 별도의 신고시 비용이 발생합니다.

모든 신고는 기존 입력자료를 근간으로 하여 신고할 수 있게 간편구성이 되어 있고, 인건비관련 신고에 대해서는 별도로 지급한 금액을 개별구분하여 입력해줘야 합니다. 다만 발생할때마다 기입을 해주시면 나중에 부담없이 처리완료 하실 수 있는 간편서비스 입니다.

부가가치세, 종합소득세 신고는 신청기간동안만 메뉴가 열리며 사전에 가상으로 최종결과를 조회해 볼 수 있어 금액이 안맞는거 같으면 미리 확인해서 실수를 방지할 수 있으며, 신고이후라도 신청기간 마감전이라면 언제든지 추가비용 없이 재신고 가능합니다.

👍 설명: 종합소득세 신고시 사전에 내용을 확인해 볼 수 있습니다. 장부 입력에 누락이 없는 경우 자동으로 반영되어 신고를 하게 되는 시스템 입니다.


👍 설명 : 최종 예정고지를 확인하고 비용결제 후 신고가 최종적으로 진행되게 되는 시스템입니다.

▷ 사용에 대해 궁금하신 사항은 머니핀사용가이드 사이트에 접속해서 검색해 보셔도 도움이 됩니다.

마무리하며

머니핀을 1년동안 사용을 해본 입장에서 매우 편리하게 사용을 할 수 있었고, 저에게 매우 많은 부담을 덜어낼 수 있었던 것 같습니다.

특히, 궁금한 사항은 앱자체에서 문의하는 창구가 있어 사진을 포함하여 궁금한 사항을 메세지로 남기면 담당자가 확인 후 답변을 정리해주는 형태로 충실한 답변을 해주셔서 매우 많은 도움이 되었습니다.

회계관련 업무처리, 비용처리하는 방법 등 다양한 부분에서 정말 성실하게 답변을 해주시기 때문에 개인 세무사에게 상담 받는것보다 매우 만족스러운 관리를 받았습니다. (너무 고마워서 사과박스 하나 보낸다고 생각하고는 아직 못 보냈어요. 이번엔 꼭 보낼 생각이랍니다. 😁)

▷ 알려드립니다.
이번 리뷰는 서비스사를 통한 금전적인 이득을 제공받지 않았으며, 사용자의 입장에서 느끼는 사항에 대해서 솔직하게 정리한 것이며, 무단 복제를 금합니다.